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| DOF: 28/07/2017 |
RESOLUCIÓN que modifica las disposiciones de carácter general que establecen el procedimiento para la atención de los requerimientos de información y documentación que las autoridades competentes formulan a las entidades financieras sujetas a la supervis RESOLUCIÓN que modifica las disposiciones de carácter general que establecen el procedimiento para la atención de los requerimientos de información y documentación que las autoridades competentes formulan a las entidades financieras sujetas a la supervisión de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, por conducto de ésta. Al margen un sello con el Escudo Nacional, que dice: Estados Unidos Mexicanos.- Secretaría de Hacienda y Crédito Público.- Comisión Nacional Bancaria y de Valores. La Comisión Nacional Bancaria y de Valores, con fundamento en los artículos 4, fracciones V, XXXVI y XXXVIII, 16, fracción I y 19 de la Ley de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores; 97, 110 Bis 2, fracción IV, 115 y 142 de la Ley de Instituciones de Crédito; 192, 212 y 399, fracción IV de la Ley del Mercado de Valores; 44, 78, 129 y 133, fracción IV de Ley de Uniones de Crédito; 34, 122 Bis y 146, fracción IV, de la Ley de Ahorro y Crédito Popular; 69, 70, 71, 72 y 120, fracción IV, de la Ley para Regular las Actividades de las Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo; 55, 87 Bis 2, fracción IV y 91 de la Ley de Fondos de Inversión; 51-A, 87-D, 101 Bis 3, fracción IV y 95 de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito, y 45 del Reglamento de Supervisión de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, publicado en el Diario Oficial de la Federación el 18 de enero de 2005, y CONSIDERANDO
Que resulta necesario precisar en qué medios deben enviar las entidades financieras distintas a las instituciones de crédito, la información solicitada por diversas autoridades fiscales, administrativas y judiciales a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores a fin de otorgar facilidades administrativas en beneficio de tales entidades, ha resuelto expedir la siguiente: RESOLUCIÓN QUE MODIFICA LAS DISPOSICIONES DE CARÁCTER GENERAL QUE ESTABLECEN EL
PROCEDIMIENTO PARA LA ATENCIÓN DE LOS REQUERIMIENTOS DE INFORMACIÓN Y
DOCUMENTACIÓN QUE LAS AUTORIDADES COMPETENTES FORMULAN A LAS ENTIDADES
FINANCIERAS SUJETAS A LA SUPERVISIÓN DE LA COMISIÓN NACIONAL BANCARIA Y DE
VALORES, POR CONDUCTO DE ESTA
ÚNICO.- Se REFORMA el artículo 9, fracción I, primer párrafo; se ADICIONA el artículo 9, fracción I, primer párrafo, incisos a) a c) y se SUSTITUYE el Anexo 3 de las "Disposiciones de carácter general que establecen el procedimiento para la atención de los requerimientos de información y documentación que las autoridades competentes formulan a las entidades financieras sujetas a la supervisión de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, por conducto de esta", publicadas en el Diario Oficial de la Federación el 9 de noviembre de 2009, modificadas mediante Resoluciones publicadas en dicho órgano de difusión el 11 de octubre de 2010 y 28 de abril de 2017, para quedar como sigue: "ANEXOS 1 y 2 . . . ANEXO 3 Características y especificaciones para el envío de estados de cuenta de operaciones pasivas." "Artículo 9.- . . . I. En caso de Respuesta Positiva remitirán en papel a las oficinas de la Comisión, la información y documentación de que se trate, mediante escrito firmado por apoderado o representante legal, salvo que la autoridad lo requiera a través de otros medios. Tratándose de estados de cuenta de las Entidades Financieras, se remitirán en archivo en formato PDF (Portable Document Format) y adicionalmente, para el caso de instituciones de crédito de conformidad con las características y especificaciones señaladas en el Anexo 3 de estas disposiciones, cuando la propia autoridad así lo solicite. El archivo en formato PDF deberá reunir las siguientes características: a) Garantizar la integridad de las propiedades del documento. b) Restringir la edición del documento, que no permita la inserción, borrado, rotación y extracción de páginas, o alguna otra actividad de edición. c) Restringir el copiado de texto, imágenes y otro contenido del documento. . . . . . . II. y III. . . . . . ." TRANSITORIOS
PRIMERO.- La presente Resolución entrará en vigor el día siguiente al de su publicación en el Diario Oficial de la Federación. SEGUNDO.- El Anexo 3 entrará en vigor conforme a lo previsto en el artículo segundo transitorio de la Resolución que modifica las Disposiciones de carácter general que establecen el procedimiento para la atención de los requerimientos de información y documentación que las autoridades competentes formulan a las entidades financieras sujetas a la supervisión de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, por conducto de esta, publicada en el Diario Oficial de la Federación el 28 de abril de 2017. Atentamente Ciudad de México, a 21 de julio de 2017.- El Presidente de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, Jaime González Aguadé.- Rúbrica. ANEXO 3
Características y especificaciones para el envío de estados de cuenta de operaciones pasivas
Las instituciones de crédito deberán remitir a la Comisión para los efectos a que se refiere el artículo 9, fracción I de las presentes disposiciones, los estados de cuenta a través de un layout, entendiéndose este como un conjunto de datos estructurados que contiene la información de los estados de cuenta y que se proporcionará en un archivo en formato XML (eXtensible Markup Language). Dicha información deberá corresponder a la proporcionada en el archivo en formato PDF. LAYOUT PARA ENVÍO DE ESTADOS DE CUENTA DE OPERACIONES PASIVAS
| No.
| NOMBRE DEL CAMPO
| ETIQUETA XML
| OBLIGATORIEDAD
| TIPO DE DATO
| LONGITUD
| FORMATO / MÁSCARA
| REGLAS DE NEGOCIO
| | 1
| AUTORIDADES ESTADO CUENTA
| <estado_de_cuenta>
| Obligatorio
| Etiqueta XML
| N/A
| N/A
| VXSD: La etiqueta es obligatoria. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </estado_de_cuenta> | | 1.1
| NOMBRE INSTITUCIÓN
| <nombre_institucion>
| Obligatorio
| Alfanumérico
| 1-150
| N/A
| VXSD: El campo es obligatorio. VXSD: La longitud mínima es de 1 carácter y la máxima es de 150 caracteres. VXSD: El campo es alfanumérico. VXSD: Hacer uso de la codificación UTF-8 VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </nombre_institucion>. VXSD: No se aceptan cadenas de caracteres en blanco. | | 1.2
| NÚMERO DE CUENTA
| <numero_cuenta>
| Obligatorio
| Alfanumérico
| 1 - 18
| Patrón: 999999999999999999
| VXSD: El campo es obligatorio. VXSD: La longitud mínima es de 1 caracter y la máxima de 18. VXSD: Únicamente acepta los siguientes caracteres: números del 0-9. Acepta ceros a la izquierda VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </numero_cuenta> | | 1.3
| SUCURSAL
| <sucursal>
| Opcional
| Alfanumérico
| 1 - 8
| Patrón: CCCCCCCC
Formato: [A-Z 0-9]
| VXSD: El campo es opcional. VXSD: La longitud mínima es de 1 caracter y máxima de 8. VXSD: El campo es alfanumérico. VXSD: Unicamente acepta caracteres de números 0-9 o letras A-Z. Acepta ceros a la izquierda. Guión bajo (_) y guión medio (-). VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </sucursal>. VC31521R1: La clave de sucursal debe corresponder al catálogo de sucursales enviado por la entidad al Organismo Regulador. La clave debe ser el número de sucursal de asignación o en donde radica la cuenta o contrato del cliente. | | 1.4.1
| DATOS SI EL NOMBRE ES
UNIFICADO O SE ENCUENTRA
SEPARADO
| <tipo_nombre>
| Obligatorio
| Etiqueta XML
| N/A
| N/A
| VXSD: La etiqueta es obligatoria. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </tipo_nombre>. | | 1.4.1.2
| NOMBRE UNIFICADO
| <nombre_unificado>
| Opcional
| Etiqueta XML
| N/A
| N/A
| VXSD: Si no existe la etiqueta <nombre_unificado>, entonces es obligatoria la etiqueta <nombre_separado>. No pueden existir las dos. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </nombre_unificado>. | | 1.4.1.3
| DESCRIPCIÓN NOMBRE
UNIFICADO
| <nombre>
| Obligatorio
| Alfanumérico
| 1-300
| N/A
| VXSD: La etiqueta es obligatoria si se encuentra la etiqueta <nombre_unificado> dentro de la etiqueta <nombre_titular>. VXSD: La longitud mínima es de 1 caracter y máxima de 300. VXSD: Hacer uso de la codificación UTF-8 VXSD: No se aceptan cadenas de caracteres en blanco. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </nombre>. | | 1.4.2
| NOMBRE SEPARADO
| <nombre_separado>
| Obligatorio
| Etiqueta XML
| N/A
| N/A
| VXSD: Si no existe la etiqueta <nombre_unificado>, entonces es obligatoria la etiqueta <nombre_separado>. No pueden existir las dos. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </nombre_separado>. | | 1.4.2.1
| NOMBRE(S)
| <nombre>
| Obligatorio
| Alfanumérico
| 1 - 60
| N/A
| VXSD: El campo es obligatorio. VXSD: La longitud mínima es de 1 caracter y máxima de 60. VXSD: El campo es alfanumérico. VXSD: Hacer uso de la codificación UTF-8 VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </nombre>. VXSD: No se aceptan cadenas de caracteres en blanco. | | 1.4.2.2
| PRIMER APELLIDO
| <primer_apellido>
| Opcional
| Alfanumérico
| 1 - 60
| N/A
| VXSD: El campo es opcional. VXSD: La longitud mínima es de 1 caracter y máxima de 60. VXSD: El campo es alfanumérico. VXSD: Hacer uso de la codificación UTF-8 VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </primer_apellido>. | | 1.4.2.3
| SEGUNDO APELLIDO
| <segundo_apellido>
| Opcional
| Alfanumérico
| 1 - 60
| N/A
| VXSD: El campo es opcional VXSD: La longitud mínima es de 1 caracter y máxima de 60. VXSD: El campo es alfanumérico. VXSD: Hacer uso de la codificación UTF-8 VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </segundo_apellido>. | | 1.5
| NÚMERO DE CUENTA CLABE
| <numero_cuenta_clabe>
| Opcional
| Alfanumérico
| 18
| Patrón: 999999999999999999
| VXSD: La longitud es de 18 caracteres. VXSD: El campo es alfanumérico. VXSD: Únicamente acepta los siguientes caracteres: Números del 0-9. Acepta ceros a la izquierda. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </numero_cuenta_clabe>. | | 1.6
| NÚMERO DE CLIENTE
| <numero_cliente>
| Opcional
| Alfanumérico
| 1-18
| N/A
| VXSD: La longitud mínima es de 1 caracter y la máxima de 18. VXSD: El campo es alfanumérico. VXSD: Únicamente acepta los siguientes caracteres: Números del 0-9. Acepta ceros a la izquierda. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </numero_cliente>. | | 1.7
| CLAVE ÚNICA DE REGISTRO
POBLACIONAL
| <curp>
| Opcional
| Alfanumérico
| 18
| Formato: AAAAAAAAAAAAAAAAAA
Patrón: LLLLAAMMDDGEFCCC99;
en donde, L=(A-Z) letra, AA=año,
MM=mes, DD=día, G=M ó H, EF=
Entidad federativa CCC= (A-Z) letras
99=(0-9) número
| VXSD: La longitud es de 18 caracteres. VXSD: El campo es alfanumérico y sigue el patrón LLLLAAMMDDGEFCCC99 que representa el formato donde: - LLLL Letras en mayúsculas, sin acentos ni diéresis de A-Z que corresponden a las primeras dos letras del apellido paterno, la primera letra del apellido materno y la primera letra del nombre - AA corresponde al año de nacimiento en dos dígitos. - MM mes de nacimiento a dos dígitos. - DD día de nacimiento a dos dígitos - G Género (H=hombre, M=mujer) - EF Entidad Federativa a dos caracteres. Caracteres permitidos de A-Z - CCC Letras que corresponden a la segunda consonante del apellido paterno, la segunda consonante del apellido materno y la segunda consonante del nombre. Caracteres permitidos de A-Z - 99 números asignados por la autoridad como consecutivo VXSD: Considerar las validaciones citadas en el "Instructivo Normativo para la Asignación de la Clave Única de Registro de Población", emitido por la Dirección General del Registro Nacional de Población e Identificación Personal, emitido por la Secretaría de Gobernación. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </curp>. En caso de no contar con el dato, no necesita incluirse. | | 1.8
| REGISTRO FEDERAL DE
CONTRIBUYENTES
| <rfc>
| Opcional
| Alfanumérico
| 12 - 13
| Patrón: LLLLAAMMDDXXX (Persona
Física) o LLLAAMMDDXXX (Persona
Moral).
| VXSD: La longitud es de 12 a 13 caracteres; 12 para Personas Moral y 13 para Persona Física. VXSD: Para Persona Física, el campo es alfanumérico y sigue el patrón LLLLAAMMDDXXX que representa el formato donde: - LLLL Letras en mayúsculas, sin acentos, ni diéresis, de A-Z (incluyendo Ñ y &) que corresponden a las primeras dos letras del apellido paterno, la primera letra del apellido materno y la primera letra del nombre. - AA corresponde al año de nacimiento en dos dígitos. - MM mes de nacimiento a dos dígitos. - DD día de nacimiento a dos dígitos - XXX Caracteres que representan la homoclave. Pueden ser letras de A-Z, incluyendo Ñ (mayúsculas, sin acentos y sin diéresis) o números. VXSD: Para Persona Moral, el campo es alfanumérico y sigue el patrón LLLAAMMDDXXX que representa el formato donde: - LLL Letras en mayúsculas, sin acentos ni diéresis de A-Z que corresponden a las letras de la razón social de la Persona Moral. - AA corresponde al año de constitución en dos dígitos. - MM corresponde al mes de constitución en dos dígitos. - DD corresponde al día de constitución en dos dígitos. - XXX Caracteres que representan la homoclave. Pueden ser letras de A-Z (mayúsculas, sin acentos y sin diéresis) o números. -VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </rfc>. En caso de no contar con el dato, no necesita incluirse en el reporte. | | 1.9
| TIPO DE CUENTA
| <tipo_cuenta>
| Opcional
| Alfanumérico
| 1-180
| N/A
| VXSD: La longitud mínima es de 1 caracter y máxima de 180. VXSD: El campo es alfanumérico. VXSD: VXSD: Hacer uso de la codificación UTF-8 VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </tipo_cuenta> VXSD: No se aceptan cadenas de caracteres en blanco. | | 1.10
| DIVISA
| <divisa>
| Obligatorio
| Alfabético
| 3
| Patrón: LLL
| VXSD: El campo es obligatorio. VXSD: La longitud es de 3 caracteres. VXSD: El campo es alfabético. VXSD: Únicamente acepta caracteres en mayúsculas y de la A-Z, donde L corresponde a una letra. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </divisa>. VC31511112R1: La clave debe corresponder al CATÁLOGO DE MONEDA O DIVISA provisto por la UIF. | | 2
| DOMICILIO
| <domicilio>
| Obligatorio
| Etiqueta XML
| N/A
| N/A
| VXSD: La etiqueta es obligatoria. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </domicilio>. | | 2.1
| DATOS SI EL DOMICILIO ES
UNIFICADO O SE ENCUENTRA
SEPARADO
| <tipo_domicilio>
| Obligatorio
| Etiqueta XML
| N/A
| N/A
| VXSD: La etiqueta es obligatoria. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </tipo_domicilio>. | | 2.1.1
| DOMICILIO UNIFICADO
| <unificado>
| Opcional
| Etiqueta XML
| N/A
| N/A
| VXSD: Si no existe la etiqueta <separado>, entonces es obligatoria la etiqueta <unificado>. No pueden existir las dos. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </unificado>. | | 2.1.1.1
| DESCRIPCIÓN DOMICILIO
UNIFICADO
| <domicilio_unificado>
| Obligatorio
| Alfanumérico
| 1-500
| N/A
| VXSD: La etiqueta es obligatoria si se encuentra la etiqueta <unificado> dentro de la etiqueta <domicilio>. VXSD: La longitud mínima es de 1 caracter y máxima de 500. VXSD: VXSD: Hacer uso de la codificación UTF-8 VXSD: No se aceptan cadenas de caracteres en blanco. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </domicilio_unificado>. | | 2.1.2
| DOMICILIO SEPARADO
| <separado>
| Obligatorio
| Etiqueta XML
| N/A
| N/A
| VXSD: Si no existe la etiqueta <unificado>, entonces es obligatoria la etiqueta <separado>. No pueden existir las dos. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </separado>. | | 2.1.2.1
| CLAVE ENTIDAD FEDERATIVA
| <entidad_federativa>
| Obligatorio
| Alfanumérico
| 2
| N/A
| VXSD: La etiqueta es obligatoria si se encuentra la etiqueta <separado> dentro de la etiqueta <domicilio>. VXSD: La longitud es de 2 caracteres. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </entidad_federativa>. VC421121R1: La clave del campo debe corresponder al Catálogo de Entidades Federativas de SEPOMEX. | | 2.1.2.2
| CÓDIGO POSTAL
| <codigo_postal>
| Obligatorio
| Alfanumérico
| 5
| Patrón: 99999
| VXSD: La etiqueta es obligatoria si se encuentra la etiqueta <separado> dentro de la etiqueta <domicilio>. VXSD: La longitud es de 5 caracteres. VXSD: Unicamente acepta los caracteres 0-9. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </codigo_postal>. | | 2.1.2.3
| CIUDAD O POBLACIÓN
| <ciudad_poblacion>
| Obligatorio
| Alfanumérico
| 1-70
| N/A
| VXSD: La etiqueta es obligatoria si se encuentra la etiqueta <separado> dentro de la etiqueta <domicilio>. VXSD: La longitud mínima es de 1 caracter y máxima de 70. VXSD: Hacer uso de la codificación UTF-8 VXSD: No se aceptan cadenas de caracteres en blanco. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </ciudad_poblacion>. | | 2.1.2.4
| CLAVE DELEGACIÓN O
MUNICIPIO
| <delegacion_municipio>
| Obligatorio
| Alfanumérico
| 1 - 150
| N/A
| VXSD: La etiqueta es obligatoria si se encuentra la etiqueta <separado> dentro de la etiqueta <domicilio>. VXSD: Hacer uso de la codificación UTF-8 VXSD: La longitud es de 1 a 150 caracteres. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </delegacion_municipio>. | | 2.1.2.5
| COLONIA
| <colonia>
| Obligatorio
| Alfanumérico
| 1 - 70
| N/A
| VXSD: La etiqueta es obligatoria si se encuentra la etiqueta <separado> dentro de la etiqueta <domicilio>. VXSD: La longitud mínima es de 1 caracter y máxima de 70. VXSD: Hacer uso de la codificación UTF-8 VXSD: No se aceptan cadenas de caracteres en blanco. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </colonia>. | | 2.1.2.6
| CALLE, AVENIDA O VÍA
| <calle>
| Obligatorio
| Alfanumérico
| 1-70
| N/A
| VXSD: La etiqueta es obligatoria si se encuentra la etiqueta <separado> dentro de la etiqueta <tipo_domicilio>. VXSD: La longitud mínima es de 1 caracter y máxima de 70. VXSD: Hacer uso de la codificación UTF-8 VXSD: No se aceptan cadenas de caracteres en blanco. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </calle>. | | 2.1.2.7
| NÚMERO EXTERIOR
| <numero_exterior>
| Obligatorio
| Alfanumérico
| 1-40
| N/A
| VXSD: La etiqueta es obligatoria si se encuentra la etiqueta <separado> dentro de la etiqueta <tipo_domicilio>. VXSD: La longitud mínima es de 1 caracter y máxima de 40. VXSD: Hacer uso de la codificación UTF-8 VXSD: No se aceptan cadenas de caracteres en blanco. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </numero_exterior>. | | 2.1.2.8
| NÚMERO INTERIOR
| <numero_interior>
| Opcional
| Alfanumérico
| 1-40
| N/A
| VXSD: La longitud mínima es de 1 caracter y máxima de 40. VXSD: Hacer uso de la codificación UTF-8 VXSD: No se aceptan cadenas de caracteres en blanco. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </numero_interior>. En caso de no contar con el dato, no necesita incluirse en el reporte. | | 3
| PRODUCTOS BANCARIOS
ASOCIADOS A LA CUENTA O
CONTRATO
| <productos_bancarios_asociados>
| Opcional
| Etiqueta XML
| N/A
| N/A
| VXSD: Si existe la etiqueta, se debe encontrar el cierre de la misma </productos_bancarios_asociados>. VC3R1: La etiqueta es obligatoria en caso de existir productos bancarios asociados a la cuenta o contrato. En caso de que no se tengan productos bancarios asociados, no se deberá incluir. | | 3.1
| DATOS DEL PRODUCTO
BANCARIO ASOCIADO A LA
CUENTA O CONTRATO
| <producto_bancario_asociado>
| Obligatorio
| Etiqueta XML
| N/A
| N/A
| VXSD: La etiqueta es obligatoria si existe la etiqueta <productos_bancarios_asociados> (por lo menos deberá incluirse una operación). VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </producto_bancario_asociado>. VC31R1: Debe existir una etiqueta <producto_bancario_asociado> por cada producto que se enliste. | | 3.1.1
| NÚMERO DE CUENTA
| <numero_cuenta>
| Obligatorio
| Alfanumérico
| 1 - 18
| Patrón: 999999999999999999
| VXSD: El campo es obligatorio para cada producto bancario asociado. VXSD: La longitud mínima es de 1 caracter y la máxima de 18. VXSD: Números del 0-9. Acepta ceros a la izquierda. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </numero_cuenta>. | | 3.1.2
| DESCRIPCIÓN DEL PRODUCTO
| <descripcion_producto>
| Obligatorio
| Alfanumérico
| 1-150
| N/A
| VXSD: El campo es obligatorio para cada producto bancario asociado. VXSD: La longitud mínima es de 1 caracter y máxima de 150. VXSD: El campo es alfanumérico. VXSD: Hacer uso de la codificación UTF-8 VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </descripcion_producto>. | | 4
| PERIODO COMPRENDIDO DE LA
INFORMACIÓN
| <periodo_informacion>
| Obligatorio
| Etiqueta XML
| N/A
| N/A
| VXSD: La etiqueta es obligatoria. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </periodo_informacion>. | | 4.1
| FECHA INICIO PERIODO
| <fecha_inicio_periodo>
| Obligatorio
| Numérico
| 8
| Patrón: AAAA-MM-DD
| VXSD: La longitud es de 8 caracteres. VXSD: El campo es numérico y sigue el patrón AAAA-MM-DD que representa el formato de fecha, donde: - AAAA corresponde al año en 4 dígitos. - MM mes a dos dígitos. - DD día a dos dígitos VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </fecha_inicio_periodo>. VC31611114R1: La fecha debe ser válida, es decir, un mes válido entre 01-12, un día válido entre 01 - 31 correspondiente al mes indicado | | 4.2
| FECHA FIN PERIODO
| <fecha_fin_periodo>
| Obligatorio
| Numérico
| 8
| Patrón: AAAA-MM-DD
| VXSD: La longitud es de 8 caracteres. VXSD: El campo es numérico y sigue el patrón AAAA-MM-DD que representa el formato de fecha, donde: - AAAA corresponde al año en 4 dígitos. - MM mes a dos dígitos. - DD día a dos dígitos VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </fecha_fin_periodo>. VC31611114R1: VC31611114R1: La fecha debe ser válida, es decir, un mes válido entre 01-12, un día válido entre 01 - 31 correspondiente al mes indicado | | 5
| DETALLE DE LOS MOVIMIENTOS
| <movimientos>
| Obligatorio
| Etiqueta XML
| N/A
| N/A
| VXSD: La etiqueta es obligatoria. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </movimientos>. | | 5.1
| DETALLE DEL MOVIMIENTO
| <movimiento>
| Obligatorio
| Etiqueta XML
| N/A
| N/A
| VXSD: La etiqueta es obligatoria si existe la etiqueta <movimientos> (por lo menos deberá incluirse un movimiento). VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </movimiento>. VC31R1: Debe existir una etiqueta <movimiento> por cada operación que se reporte. | | 5.1.1
| FECHA DE LA OPERACIÓN
| <fecha_operacion>
| Obligatorio
| Numérico
| 8
| Patrón: AAAA-MM-DD
| VXSD: La longitud es de 8 caracteres. VXSD: El campo es numérico y sigue el patrón AAAA-MM-DD que representa el formato de fecha, donde: - AAAA corresponde al año en 4 dígitos. - MM mes a dos dígitos. - DD día a dos dígitos VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </fecha_operacion>. VC31611114R1: La fecha debe ser válida, es decir, un mes válido entre 01-12, un día válido entre 01 - 31 correspondiente al mes indicado. | | 5.1.2
| CONCEPTO/DESCRIPCIÓN
| <descripcion>
| Obligatorio
| Alfanumérico
| 1-200
| N/A
| VXSD: La longitud mínima es de 1 caracter y la máxima de 200. VXSD: El campo es Alfanumérico. VXSD: Hacer uso de la codificación UTF-8 VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </descripcion>. | | 5.1.3
| SERIAL/REFERENCIA
| <referencia>
| Opcional
| Numérico
| 1-18
| Patrón: 999999999999999999
| VXSD: La longitud mínima es de 1 caracter y la máxima de 18. VXSD: Únicamente acepta los siguientes caracteres: letras de A-Z (sin acentos ni diéresis), números del 0-9. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </referencia>. | | 5.1.4
| ABONO/DEPÓSITO
| <deposito>
| Obligatorio
| Alfanumérico
| 4 - 17
| Formato: 14 posiciones enteras,
punto decimal (explícito), 2
posiciones decimales
| VXSD: Si no existe la etiqueta <cargo>, entonces es obligatoria la etiqueta <deposito>. No pueden existir las dos. VXSD: La longitud mínima es de 4 caracteres (1 entero de 1 dígito, 1 punto y 2 decimales) y la máxima de 17 (1 entero de 14 dígitos, 1 punto y 2 decimales). Las primeras 14 posiciones se utilizarán para los enteros y las 2 últimas para los decimales, separando las fracciones por un punto. VXSD: Es obligatorio que se especifiquen los decimales, aun cuando la cantidad fraccionaria sea .00. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </deposito>. | | 5.1.5
| RETIRO/CARGO
| <cargo>
| Obligatorio
| Alfanumérico
| 4 - 17
| Formato: 14 posiciones enteras,
punto decimal (explícito), 2
posiciones decimales
| VXSD: Si no existe la etiqueta <deposito>, entonces es obligatoria la etiqueta <cargo>. No pueden existir las dos. VXSD: La longitud mínima es de 4 caracteres (1 entero de 1 dígito, 1 punto y 2 decimales) y la máxima de 17 (1 entero de 14 dígitos, 1 punto y 2 decimales). Las primeras 14 posiciones se utilizarán para los enteros y las 2 últimas para los decimales, separando las fracciones por un punto. VXSD: Es obligatorio que se especifiquen los decimales, aun cuando la cantidad fraccionaria sea .00. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </cargo>. | | 5.1.6
| NUEVO SALDO (DESPUÉS DEL
MOVIMIENTO)
| <nuevo_saldo>
| Opcional
| Numérico
| 4 - 17
| Formato: 14 posiciones enteras,
punto decimal (explícito), 2
posiciones decimales
| VXSD: La longitud mínima es de 4 caracteres (1 entero de 1 dígito, 1 punto y 2 decimales) y la máxima de 17 (1 entero de 14 dígitos, 1 punto y 2 decimales). Las primeras 14 posiciones se utilizarán para los enteros y las 2 últimas para los decimales, separando las fracciones por un punto. VXSD: Es obligatorio que se especifiquen los decimales, aun cuando la cantidad fraccionaria sea .00. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </nuevo_saldo>. | | 6
| RESUMEN DE OPERACIONES
| <resumen_operaciones>
| Obligatorio
| Etiqueta XML
| N/A
| N/A
| VXSD: La etiqueta es obligatoria. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </resumen_operaciones>. | | 6.1
| SALDO INICIAL
| <saldo_inicial>
| Obligatorio
| Alfanumérico
| 4 - 17
| Formato: 14 posiciones enteras,
punto decimal (explícito), 2
posiciones decimales
| VXSD: El campo es obligatorio. VXSD: La longitud mínima es de 4 caracteres (1 entero de 1 dígito, 1 punto y 2 decimales) y la máxima de 17 (1 entero de 14 dígitos, 1 punto y 2 decimales). Las primeras 14 posiciones se utilizarán para los enteros y las 2 últimas para los decimales, separando las fracciones por un punto. VXSD: Es obligatorio que se especifiquen los decimales, aun cuando la cantidad fraccionaria sea .00. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </saldo_inicial>. | | 6.2
| NÚMERO DE DEPÓSITOS/
ABONOS REALIZADOS
| <numero_depositos>
| Opcional
| Numérico
| 1-6
| Patrón: 999999
| VXSD: La longitud es de 6 caracteres. VXSD: Únicamente acepta los caracteres del 0-9. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </numero_depositos>. En caso de no contar con el dato, no necesita incluirse. | | 6.3
| MONTO TOTAL DEPOSITADO/
ABONADO
| <monto_total_depositado>
| Obligatorio
| Alfanumérico
| 4 - 17
| Formato: 14 posiciones enteras,
punto decimal (explícito), 2
posiciones decimales
| VXSD: El campo es obligatorio. VXSD: La longitud mínima es de 4 caracteres (1 entero de 1 dígito, 1 punto y 2 decimales) y la máxima de 17 (1 entero de 14 dígitos, 1 punto y 2 decimales). Las primeras 14 posiciones se utilizarán para los enteros y las 2 últimas para los decimales, separando las fracciones por un punto. VXSD: Es obligatorio que se especifiquen los decimales, aun cuando la cantidad fraccionaria sea .00. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </monto_total_depositado>. | | 6.4
| NÚMERO DE RETIROS/CARGOS
REALIZADOS
| <numero_retiros>
| Opcional
| Numérico
| 1-6
| Patrón: 99999
| VXSD: La longitud es de 6 caracteres. VXSD: Únicamente acepta los caracteres del 0-9. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </numero_retiros>. En caso de no contar con el dato, no necesita incluirse. | | 6.5
| MONTO TOTAL RETIRADO/
CARGO
| <monto_total_retirado>
| Obligatorio
| Alfanumérico
| 4 - 17
| Formato: 14 posiciones enteras,
punto decimal (explícito), 2
posiciones decimales
| VXSD: El campo es obligatorio. VXSD: La longitud mínima es de 4 caracteres (1 entero de 1 dígito, 1 punto y 2 decimales) y la máxima de 17 (1 entero de 14 dígitos, 1 punto y 2 decimales). Las primeras 14 posiciones se utilizarán para los enteros y las 2 últimas para los decimales, separando las fracciones por un punto. VXSD: El campo es numérico con decimales. Es obligatorio que se especifiquen los decimales, aun cuando la cantidad fraccionaria sea .00. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </monto_total_retirado>. | | 6.6
| SALDO FINAL
| <saldo_final>
| Obligatorio
| Alfanumérico
| 4 - 17
| Formato: 14 posiciones enteras,
punto decimal (explícito), 2
posiciones decimales
| VXSD: El campo es obligatorio. VXSD: La longitud mínima es de 4 caracteres (1 entero de 1 dígito, 1 punto y 2 decimales) y la máxima de 17 (1 entero de 14 dígitos, 1 punto y 2 decimales). Las primeras 14 posiciones se utilizarán para los enteros y las 2 últimas para los decimales, separando las fracciones por un punto. VXSD: Es obligatorio que se especifiquen los decimales, aun cuando la cantidad fraccionaria sea .00. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </saldo_final>. | | 6.7
| TOTAL COMISIONES
| <monto_total_comisiones>
| Obligatorio
| Alfanumérico
| 4 - 17
| Formato: 14 posiciones enteras,
punto decimal (explícito), 2
posiciones decimales
| VXSD: El campo es obligatorio. VXSD: La longitud mínima es de 4 caracteres (1 entero de 1 dígito, 1 punto y 2 decimales) y la máxima de 17 (1 entero de 14 dígitos, 1 punto y 2 decimales). Las primeras 14 posiciones se utilizarán para los enteros y las 2 últimas para los decimales, separando las fracciones por un punto. VXSD: Es obligatorio que se especifiquen los decimales, aun cuando la cantidad fraccionaria sea .00. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </monto_total_comisiones>. | | 7
| RESUMEN DE RENDIMIENTOS
| <resumen_rendimientos>
| Obligatorio
| Etiqueta XML
| N/A
| N/A
| VXSD: La etiqueta es obligatoria. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </resumen_rendimientos>. | | 7.1
| SALDO PROMEDIO
| <saldo_promedio>
| Obligatorio
| Alfanumérico
| 4 - 17
| Formato: 14 posiciones enteras,
punto decimal (explícito), 2
posiciones decimales
| VXSD: El campo es obligatorio. VXSD: La longitud mínima es de 4 caracteres (1 entero de 1 dígito, 1 punto y 2 decimales) y la máxima de 17 (1 entero de 14 dígitos, 1 punto y 2 decimales). Las primeras 14 posiciones se utilizarán para los enteros y las 2 últimas para los decimales, separando las fracciones por un punto. VXSD: Es obligatorio que se especifiquen los decimales, aun cuando la cantidad fraccionaria sea .00. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </saldo_promedio>. | | 7.2
| DÍAS DEL PROMEDIO
| <dias_del_promedio>
| Obligatorio
| Numérico
| 2
| Patrón: 99
| VXSD: La longitud mínima es de 1 caracter y la máxima de 2. VXSD: Únicamente acepta los caracteres del 0-9. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </dias_del_promedio>. | | 7.3
| TASA BRUTA ANUAL
| <tasa_bruta_anual>
| Obligatorio
| Alfanumérico
| 4
| Formato: 1 posiciones enteras, punto
decimal (explícito), 2 posiciones
decimales
| VXSD: La longitud mínima es de 3 caracteres (1 entero de 1 dígito, 1 punto y 1 decimal) y la máxima de 4 (1 entero de 2 dígitos, 1 punto y 1 decimal). Las primeras 2 posiciones se utilizarán para los enteros y la última para los decimales, separando las fracciones por un punto. VXSD: Es obligatorio que se especifiquen los decimales, aun cuando la cantidad fraccionaria sea .0. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </tasa_bruta_anual>. | | 7.4
| SALDO PROMEDIO GRAVABLE
| <saldo_promedio_gravable>
| Opcional
| Alfanumérico
| 4 - 17
| Formato: 14 posiciones enteras,
punto decimal (explícito), 2
posiciones decimales
| VXSD: La longitud mínima es de 4 caracteres (1 entero de 1 dígito, 1 punto y 2 decimales) y la máxima de 17 (1 entero de 14 dígitos, 1 punto y 2 decimales). Las primeras 14 posiciones se utilizarán para los enteros y las 2 últimas para los decimales, separando las fracciones por un punto. VXSD: Es obligatorio que se especifiquen los decimales, aun cuando la cantidad fraccionaria sea .00. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </saldo_promedio_gravable>. | | 7.5
| INTERESES A FAVOR
| <intereses_a_favor>
| Opcional
| Alfanumérico
| 4 - 17
| Formato: 14 posiciones enteras,
punto decimal (explícito), 2
posiciones decimales
| VXSD: La longitud mínima es de 4 caracteres (1 entero de 1 dígito, 1 punto y 2 decimales) y la máxima de 17 (1 entero de 14 dígitos, 1 punto y 2 decimales). Las primeras 14 posiciones se utilizarán para los enteros y las 2 últimas para los decimales, separando las fracciones por un punto. VXSD: Es obligatorio que se especifiquen los decimales, aun cuando la cantidad fraccionaria sea .00. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </intereses_a_favor>. | | 7.6
| ISR RETENIDO
| <isr_retenido>
| Opcional
| Afanumérico
| 4 - 17
| Formato: 14 posiciones enteras,
punto decimal (explícito), 2
posiciones decimales
| VXSD: La longitud mínima es de 4 caracteres (1 entero de 1 dígito, 1 punto y 2 decimales) y la máxima de 17 (1 entero de 14 dígitos, 1 punto y 2 decimales). Las primeras 14 posiciones se utilizarán para los enteros y las 2 últimas para los decimales, separando las fracciones por un punto. VXSD: El Es obligatorio que se especifiquen los decimales, aun cuando la cantidad fraccionaria sea .00. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </isr_retenido>. | | 8
| COMISIONES DEL PERIODO
| <comisiones_del_periodo>
| Opcional
| Etiqueta XML
| N/A
| N/A
| VXSD: Si existe la etiqueta, se debe encontrar el cierre de la misma </comisiones_del_periodo>. VC3R1: La etiqueta es obligatoria en caso de existir comisiones en el periodo del estado de cuenta. En caso de que no se tengan comisiones, no se deberá incluir. | | 8.1
| COMISION DEL PERIODO
| <comision>
| Obligatorio
| Etiqueta XML
| N/A
| N/A
| VXSD: La etiqueta es obligatoria, si existe la etiqueta <comisiones_del_periodo> (por lo menos deberá incluirse una operación). VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </comision>. VC31R1: Debe existir una etiqueta <comision> por cada comisión que se reporte. | | 8.1.1
| FECHA
| <fecha>
| Obligatorio
| Numérico
| 8
| Patrón: AAAA-MM-DD
| VXSD: La etiqueta es obligatoria, si existe la etiqueta <comision> VXSD: La longitud es de 8 caracteres. VXSD: El campo es numérico y sigue el patrón AAAA-MM-DD que representa el formato de fecha, donde: - AAAA corresponde al año en 4 dígitos. - MM mes a dos dígitos. - DD día a dos dígitos VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </fecha>. La fecha debe ser válida, es decir, un mes válido entre 01-12, un día válido entre 01 - 31 correspondiente al mes indicado. | | 8.1.2
| CONCEPTO
| <concepto>
| Obligatorio
| Alfanumérico
| 1-200
| N/A
| VXSD: La etiqueta es obligatoria, si existe la etiqueta <comision> VXSD: La longitud mínima es de 1 caracter y la máxima de 200. VXSD: VXSD: Hacer uso de la codificación UTF-8 VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </concepto>. | | 8.1.3
| MONTO
| <monto>
| Obligatorio
| Alfanumérico
| 4 - 17
| Formato: 14 posiciones enteras,
punto decimal (explícito), 2
posiciones decimales
| VXSD: La etiqueta es obligatoria, si existe la etiqueta <comision> VXSD: La longitud mínima es de 4 caracteres (1 entero de 1 dígito, 1 punto y 2 decimales) y la máxima de 17 (1 entero de 14 dígitos, 1 punto y 2 decimales). Las primeras 14 posiciones se utilizarán para los enteros y las 2 últimas para los decimales, separando las fracciones por un punto. VXSD: Es obligatorio que se especifiquen los decimales, aun cuando la cantidad fraccionaria sea .00. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </monto>. | | 8.1.4
| REFERENCIA
| <referencia>
| Opcional
| Alfanumérico
| 1-18
| N/A
| VXSD: La etiqueta es opcional, si existe la etiqueta <comision> VXSD: La longitud mínima es de 1 caracter y la máxima de 18. VXSD: Únicamente acepta los siguientes caracteres: letras de A-Z (sin acentos ni diéresis), números del 0-9. Acepta ceros a la izquierda. VXSD: Se debe encontrar el cierre de etiqueta </referencia>. | ______________________________
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